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利用POS套现,长期占用银行信用卡额度的卡友注意

POS机 VS信用卡 10个月前 (11-02) 542次浏览 0个评论 扫描二维码

利用POS套现,长期占用银行信用卡额度的卡友注意

风控最严重的信用卡为交通银行、中国银行、招商银行等。

1、交通银行封卡冻结最没有预兆,现在更是大面积不明原因封卡降额,较之以前幅度更大更广,持有交通银行信用卡多年的持卡人和有正常用卡的都有在误伤范围内。

2、中国银行为控制坏账比例,部分用户的超限功能已关闭。

3、招商银行临时到期部分用户不再延期。

4、建行临时额度到期申请拒绝率达到70%。

5、工商银行对无存款客户、非正常用卡得部分客户也采取高风控措施。

6、光大银行会暂时发送持卡人封卡短信,一般在风控排查结束有可正常使用。

建议朋友们在这个阶段一定要正常用卡,切莫恶意用卡而被银行风控

容易被银行信用卡风控的五类人!

第一类:小型商户业主

风控主要检测手段:刷卡是否都为大额公益类、低费率类POS机,消费金额是否都为大宗交易,网上交易是否都以转账为主!

第二类:持卡人所在地区是否为原籍

持卡人所在地区是否为原籍,就是说外地人在当地办卡,鉴于外地人在当地很多都没有固定住所,也享受不了当地的各种福利,而且工作也大多不固定,这就造成了潜在的危险性!(很多银行都是这么认为的!典型的地域歧视!)

风控主要检测手段:都为每月最低还款,网上支付(支付宝,财付通)小额交易频繁!

第三类:持卡人消费习惯异常

持卡人消费习惯异常,其实这当中包括很多,简单的说,就是本来你的刷卡消费习惯都是生活类刷卡,如超市,交通,专卖店,房租等!此类消费占你消费额度的90%以上,但是猛然间你的此类消费占比大幅下降,取而代之的是各种网付(支付宝,财付通),就造成了消费刷卡异常!

第四类:喜欢用信用卡套现的人

有明显的信用卡消费异常,会被认为是信用卡套现行为,虽然银行对信用卡套现行为睁一只眼,闭一只眼,但是如果用卡违规套现信,还是会被银行进行风控,然后降额,停卡处理,但是银行有可能不会对你进行封卡,因为对你封卡后,万一你还不出钱怎么办?所以只要你每月能够还钱也就算了。


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